Мошенники постоянно совершенствую способы отъема денег у жителей Челябинской области. Механизмы меняются, а вот дропперы остаются. Злоумышленники используют их, чтобы скрыться от правосудия, выплачивая небольшое вознаграждение. Как не стать помощником мошенников, рассказали в Челябинском ЦБ.

Кто такие дропперы?

Дропперы — это подставные лица, которых используют мошенники в преступных схемах для вывода денег с банковских счетов. Злоумышленники оформляют на дропов карты, а затем переводят или обналичивают деньги, украденные у доверчивых граждан. За участие в мошеннических схемах дропперы получают вознаграждение. Таким образом аферисты избегают блокировки личных банковских карт и «заметают свои следы».

Где ищут дропперов?

Злоумышленники ищут себе посредников в социальных сетях, мессенджерах и даже с помощью листовок на улицах. В объявлениях они предлагают якобы несложную подработку или быстрый заработок. При этом не нужны какие-либо специальные знания или опыт работы.

Как завлекают дропперов?

Чтобы человек не заподозрил, что его вовлекают в мошенническую схему, используются разнообразные легенды. Самые распространенные из них:

— Предлагают занять должность администратора лотереи. Человеку объясняют, что он якобы должен перечислять призовые деньги победителям розыгрыша. На самом же деле на его банковские счета перечисляются ворованные деньги. Затем их нужно переслать другим дропперам, которые участвуют в цепочке (чтобы запутать следы преступников), или самим преступникам.

— Представляются банковскими сотрудниками, которым якобы нужно выполнить план по выдаче банковских карт. За небольшое вознаграждение предлагают якобы оформить банковскую карту, которую сразу же нужно отдать сотруднику банка или нужно предоставить ему доступ к онлайн-банку.

Кто может стать дроппером?

Мошенники могут втянуть в преступные схемы людей разного возраста — от школьников до пенсионеров. Нередко в такие схемы втягиваются подростки, поскольку они имеют право открывать банковские карты с 14 лет.

Наказание за дропперство

За дропперскую деятельность могут привлечь к уголовной ответственности — от крупного штрафа до лишения свободы. Причем наказание предусмотрено независимо от того, осознанно человек помогал обналичивать похищенные деньги или стал помощником мошенников обманным путем.

Кроме того, данные человека, который засветился в мошеннических схемах, будут внесены в единую базу дропперов. Ее ведет Центральный банк. К этой базе подключен каждый коммерческийбанк страны. Когда человек попадает в эту базу, все его карты в банках блокируются. Дропперу также отключат дистанционный доступ к счетам через мобильные приложения и личные кабинеты на сайте. Снять деньги, которые были на счетах и вкладах, можно будет только в банковских офисах. Любой перевод дропперу банки блокируют и предупреждают отправителя, что он, вероятнее всего, отправляет деньги на мошеннический счет. Исключение — заработная плата, пенсия или субсидии. Они поступят на счет, но их можно будет получить только в отделении банка.

Цитата:

Елена Федина, управляющий Отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России:

«Очень важно защитить себя и своих близких от дропперства. Не нужно отдавать неизвестным людям свою банковскую карту или коды доступа к онлайн-банку. Не переводите деньги по просьбе малознакомых вам людей, несмотря на их уговоры. Обязательно предупредите своих близких о рисках участия в дропперской деятельности. Необходимо помнить о том, что владельцы банковских карт несут персональную ответственность по всем операциям. ЦИФРА: 27 тысяч дропперов привлекли к уголовной ответственности в России